“1元可以參與螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略配售”,國(guó)慶節(jié)前后,這句誘人的宣傳吸引上千萬(wàn)人認(rèn)購(gòu)創(chuàng)新未來(lái)基金。
昨日,華夏和匯添富兩家基金公司發(fā)布基金成立公告,至此,5只創(chuàng)新未來(lái)基金全部成立,基金行業(yè)一場(chǎng)創(chuàng)新銷售活動(dòng)圓滿結(jié)束。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,螞蟻平臺(tái)龐大的客戶群體顯示出威力,5只創(chuàng)新未來(lái)基金的認(rèn)購(gòu)戶數(shù)合計(jì)達(dá)到近1360萬(wàn)戶;華夏創(chuàng)新未來(lái)基金以314.25萬(wàn)戶創(chuàng)出單只基金認(rèn)購(gòu)戶數(shù)的新紀(jì)錄。
認(rèn)購(gòu)戶數(shù)創(chuàng)出歷史新高
9月25日,5只創(chuàng)新未來(lái)基金開(kāi)始發(fā)行,募集期跨越國(guó)慶中秋假期。這是基金業(yè)首次由一家互聯(lián)網(wǎng)渠道代銷偏股混合基金首發(fā)。
創(chuàng)新未來(lái)基金10%的資產(chǎn)將參與螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略配售,投資者認(rèn)購(gòu)熱情高漲。根據(jù)公告數(shù)據(jù),5只基金最終認(rèn)購(gòu)人數(shù)約1360萬(wàn)戶,上演了一場(chǎng)千萬(wàn)人購(gòu)買新基金的盛會(huì)。
易方達(dá)、鵬華、中歐、匯添富、華夏的公告顯示,5家公司全部順利完成120億的發(fā)行計(jì)劃,而空前的認(rèn)購(gòu)戶數(shù)才是業(yè)內(nèi)關(guān)注的重點(diǎn)。易方達(dá)基金最早發(fā)布公告,其新基金認(rèn)購(gòu)戶數(shù)達(dá)到188.32萬(wàn)戶;隨后公告成立的鵬華創(chuàng)新未來(lái)混合基金募集的有效認(rèn)購(gòu)總戶數(shù)達(dá)到286.62萬(wàn)戶,超過(guò)2007年10月成立的上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)QDII基金199萬(wàn)認(rèn)購(gòu)戶的行業(yè)紀(jì)錄。根據(jù)鵬華創(chuàng)新未來(lái)基金的認(rèn)購(gòu)情況,每個(gè)投資者的認(rèn)購(gòu)金額平均在4200元左右。此外,中歐創(chuàng)新未來(lái)的認(rèn)購(gòu)戶數(shù)也達(dá)到了263.76萬(wàn)戶。
昨日匯添富、華夏的公告又一次刷新了認(rèn)購(gòu)戶數(shù)紀(jì)錄,兩只基金的認(rèn)購(gòu)戶數(shù)雙雙超過(guò)300萬(wàn),分別達(dá)到306.77萬(wàn)戶、314.25萬(wàn)戶;華夏創(chuàng)新未來(lái)的314.25萬(wàn)戶也成為新基金有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)的最新紀(jì)錄。
至此,認(rèn)購(gòu)戶數(shù)超過(guò)100萬(wàn)的新基金已達(dá)15只,多成立于2007年和2020年兩個(gè)年份。今年除了5只創(chuàng)新未來(lái)基金之外,鵬華匠心精選、中歐阿爾法、匯添富中盤價(jià)值精選的認(rèn)購(gòu)戶也都在100萬(wàn)戶以上。
1300多萬(wàn)人認(rèn)購(gòu),在業(yè)內(nèi)引發(fā)高度關(guān)注。深圳一位基金公司人士表示,互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的客戶群體數(shù)量龐大,在基金銷售上一直都是“小額”、“量大”,這一點(diǎn)在余額寶上體現(xiàn)得非常顯著。此次創(chuàng)新未來(lái)基金的發(fā)行,在認(rèn)購(gòu)戶數(shù)創(chuàng)出天量也正是得益于互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的客戶基礎(chǔ)。“這次銷售非常有特色,5只基金在支付寶上一共開(kāi)了118場(chǎng)直播,為新發(fā)基金路演,累計(jì)觀看超過(guò)7000萬(wàn)人次。有的基金公司連續(xù)直播11個(gè)小時(shí),創(chuàng)下理財(cái)直播單場(chǎng)最長(zhǎng)紀(jì)錄。這種直接接觸投資者的模式,也進(jìn)一步激發(fā)了投資者的參與熱情。不少投資者都是抱著嘗試參與的態(tài)度,因此每一單的認(rèn)購(gòu)金額并不大。”
上海一位基金公司市場(chǎng)人士表示,通過(guò)螞蟻平臺(tái)布局基金的投資者,相比從銀行渠道買入的投資者更年輕,更愿意嘗試新事物,但是認(rèn)購(gòu)金額不會(huì)太高。
基金銷售新玩法
支付寶獨(dú)家代銷5只可以參與螞蟻戰(zhàn)略配售的創(chuàng)新未來(lái)基金,不少行業(yè)人士將之視為一場(chǎng)“顛覆性革命”。
上述上海基金公司市場(chǎng)人士表示,一般而言,銀行更重視新發(fā),互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)更看重老基金銷售。他所在公司產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的保有量已經(jīng)超過(guò)三分之一,整體銷售量持續(xù)提高。螞蟻獨(dú)家代銷,顯示出互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在新基金發(fā)行上的實(shí)力,這次的銷售數(shù)據(jù)值得行業(yè)重視,未來(lái)或許會(huì)有基金公司加大與此類平臺(tái)的合作力度。
上述人士還表示,《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》10月1日已經(jīng)開(kāi)始執(zhí)行,對(duì)銷售的尾隨傭金做出“限高”。新的銷售要求之下,更考驗(yàn)基金公司的渠道服務(wù)能力。基金公司需要走差異化競(jìng)爭(zhēng)道路,更多的特色產(chǎn)品和服務(wù)有望出現(xiàn)。
“通過(guò)此次發(fā)行,可以看出互聯(lián)網(wǎng)渠道和傳統(tǒng)渠道各自的銷售實(shí)力,可能對(duì)未來(lái)基金銷售格局產(chǎn)生影響。此前,科創(chuàng)50ETF在券商渠道發(fā)行,引來(lái)千億資金追捧。未來(lái)銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)三大渠道格局競(jìng)爭(zhēng)會(huì)更加激烈。”另一位基金公司人士表示,互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在基金銷售上也出現(xiàn)了一些打“擦邊球”的行為,引起其他渠道關(guān)注。他認(rèn)為,銀行仍然是基金最重要的代銷渠道,銀行客戶經(jīng)理覆蓋人群廣,提供的服務(wù)更直接,優(yōu)勢(shì)仍然非常明顯。
近日有報(bào)道稱,監(jiān)管層在對(duì)螞蟻集團(tuán)上市的潛在利益沖突進(jìn)行調(diào)查,上市計(jì)劃或推遲。螞蟻集團(tuán)回應(yīng)稱,有關(guān)戰(zhàn)略配售基金的細(xì)節(jié)已經(jīng)做了“完全充分披露”,基金作為戰(zhàn)略投資者參與螞蟻集團(tuán)的首次公開(kāi)募股,一直由基金公司獨(dú)立運(yùn)作。